Combien cela couterait ? Rien au niveau macro, au contraire, les ménages vont faire des économies. Il s’agit d’un transfert de couts privés inefficaces et inégalitaires (complémentaires) en couts publics efficaces et égalitaires (la sécu).
— Nicolas Da Silva (@dasilva_p13) January 31, 2022
Le HCAAM imagine plusieurs modes de financement possible : hausse des cotisations, hausse de la CSG ou autres ressources. Elles ont toutes des avantages et des inconvenants mais cela reste du détail par rapport à l’efficacité globale de la réforme.
— Nicolas Da Silva (@dasilva_p13) January 31, 2022
Le rapport propose des estimations. A consommation de soin constante, la Grande sécu implique un surcout pour la sécu de 18,8 milliards ou 17,4 milliards si on décide de ne pas rembourser certains forfaits (comme le 1 € pour la consultation chez le généraliste). pic.twitter.com/0pieJyVMWS
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Ce tableau donne la décomposition précise des coûts lié à la grande sécu : pic.twitter.com/DImWlnmxzV
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Ce graphique est impressionnant : il estime l’effet de la réforme sur le reste à charge des patients. Pour chaque catégorie d’âge, le reste à charge après le remboursement de la Sécu diminuerait ! Par exemple, les 20-29 ans verraient leur reste à charge divisé par 2 ! pic.twitter.com/e6ENIz1fFW
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Le reste à charge des 80 an et plus diminuerait en moyenne de 784 € par an, soit presque 3 fois moins qu’actuellement ! La Grande sécu est une réforme d’efficacité : pour les mêmes soins on paiera beaucoup moins ! pic.twitter.com/asXKKSo5Yu
— Nicolas Da Silva (@dasilva_p13) January 31, 2022
Les complémentaires seraient les grandes perdantes de la réforme. Deux effets expliquent cela. D’une part, tout ce que la sécu rembourse sortirait du marché. D’autre part, beaucoup de gens ne trouveraient plus utile de payer un complémentaire qui couvre peu de risque.
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En effet, le reste à charge (RAC) va diminuer pour les risques moyens (seulement 1/3 des assurés auraient des RAC supérieur à 100€ par an) et aussi pour les risques catastrophiques (baisse de 1 000 € pour les 5% de patients exposés aux plus gros restes à charge).
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Le HCAAM pose l’hypothèse que 20% des individus couverts par un contrat collectif ne le serait plus, et 70% des individus couverts par contrat individuel ne le seraient plus. Le marché va s’effondrer de 70% hors taxe : 27 milliards d’euros.
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Si le reste à charge final va un peu augmenter (on aura moins de reste à charge après sécu mais on aura aussi moins souvent un complémentaire), cette augmentation est ridiculement faible comparée à l’économie faite sur les complémentaires !
👉Jackpot messieurs dames ! pic.twitter.com/f0xdeReHrY
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